Saltar al contenido

Etiqueta: comprar vivienda

3

Publicado el 3 comentarios en La firma de hipotecas para comprar vivienda crece un 26,33 en junio

La firma de hipotecas para comprar vivienda vuelve a aumentar un mes más, a pesar de que los bancos siguen aplicando medidas restrictivas a la hora de captar nuevos clientes tras los años de recesión y con un nuevo mínimo histórico en el Euribor de agosto. Así, durante el mes de junio se han contratado 21.454 hipotecas, un 26,3% más que en el mismo mes de 2014, según los últimos datos publicados por el Instituto Nacional de Estadística (INE).

Con el avance interanual de junio, las viviendas hipotecadas encadenan trece meses consecutivos con ascensos de dos dígitos. No obstante, el repunte de junio se ha disparado más de quince puntos respecto al experimentado en mayo, cuando la firma de hipotecas sobre viviendas subió un 10,9%.

hipotecas junio2015 1 - La firma de hipotecas para comprar vivienda crece un 26,3% en junio

El importe medio de las hipotecas constituidas sobre viviendas alcanzó en el sexto mes del año los 103.626 euros, un 4,2% más que en igual mes de 2014, mientras que el capital prestado aumentó un 31,7% en tasa interanual, hasta superar los 2.223 millones de euros.

En tasa mensual (junio sobre mayo), las hipotecas sobre viviendas se incrementaron un 8,7%, su mayor repunte en este mes en los últimos cinco años, mientras que el capital prestado creció un 8,4%, frente al descenso del 4,6% experimentado un año antes.

En los seis primeros meses del año, la firma de hipotecas sobre viviendas acumula un aumento del 21,1% sobre el mismo periodo de 2014, con ascensos del 25,3% en el capital prestado y del 3,4% en el importe medio de las hipotecas.

El 93,2% de las hipotecas constituidas en junio utiliza un tipo de interés variable, mientras que tan solo el 6,8% emplea un tipo fijo. El tipo de interés medio para los préstamos hipotecarios alcanzó el 3,35%, frente al 3,88% de junio de 2014.

Distribución geográfica

Por comunidades autónomas, las que registraron un mayor número de hipotecas constituidas sobre viviendas en junio fueron Andalucía (4.245), Madrid (4.201) y Cataluña (2.713).

Las comunidades que registraron una mayor variación porcentual, es decir, aquellas donde el mercado se mostró más dinámico fueron Aragón, donde creció el 59%, Cantabria con un incremento del 52,5%, y Canarias, con el 48,3%.

Las comunidades en las que se prestó más capital para la constitución de hipotecas sobre viviendas en junio fueron Madrid (569,5 millones de euros), Andalucía (371,5 millones) y Cataluña (319,1 millones).

hipotecas junio2015 - La firma de hipotecas para comprar vivienda crece un 26,3% en junio

Aumento del 21,2% de nuevas hipotecas sobre el total de fincas

De acuerdo con los datos del INE, durante el mes de junio se constituyeron 31.714 hipotecas sobre fincas rústicas y urbanas (dentro de éstas últimas se incluyen las viviendas), cifra que supone un aumento del 21,2% respecto a junio de 2014.

El capital de los créditos hipotecarios concedidos subió un 21,8% respecto al mismo mes de 2014, hasta los 3.873 millones de euros, en tanto que el importe medio de las hipotecas constituidas sobre el total de fincas ascendió a 122.136 euros, un 0,5% más que en junio de 2014.

El Euribor, más bajo que nunca

El Euribor ha marcado en agosto un nuevo mínimo histórico: 0,161%. Después de su tibia escalada de julio (del 0,163% al 0,167%), el índice hipotecario ha retomado su senda bajista, hasta tocar incluso un suelo nunca antes visto para enhorabuena de los hipotecados.

El índice comenzó el mes de agosto en el 0,166% en tasa diaria, desde donde ha ido descendiendo hasta registrar un nivel mensual medio del 0,161%, 0,308 puntos inferior al registrado en el mismo periodo de 2014. De ahí, el importante recorte en las cuotas a pagar. Así, este nuevo mínimo histórico del Euribor se traducirá en una jugosa rebaja de más de 200 euros al año en las cuotas hipotecarias para un préstamo medio (sin cláusula suelo) de revisión anual de 120.000 euros a 20 años y a un Euribor +1%. Dicho ahorro es fruto de la diferencia de cotización con respecto a agosto de 2014, cuando se situó en el 0,469%.

Imagen: porcentual.es – Fuente: INE Hipotecas Junio 2015 (.pdf)

Quizá también te puede interesar en otras zonas:

Síguenos: Facebook – Twitter – 

Publicado el Deja un comentario para El comprador de vivienda aprende, tras la crisis es mucho más reflexivo y prudente

vivienda compra 300x199 - El comprador de vivienda aprende, tras la crisis es mucho más reflexivo y prudenteEn los últimos años han sido muchos los cambios en el mercado de la vivienda en España. Durante los años de crisis se han ido depurando los excesos del "boom inmobiliario" y todos los actores del sector han tenido que adaptarse al nuevo ciclo. Incluidos los compradores. La demanda parece haber aprendido de los excesos de la burbuja y hoy, alejada de las compras rápidas e irreflexivas, protagoniza compras mucho más meditadas y estudiadas, tanto en relación al mercado, como en criterios personales y económicamente.

Así, según un reciente estudio de Alfa Inmobiliaria el comprador de vivienda dedica unos seis meses sólo a analizar sus opciones de compra. En este periodo, según la firma, se adquieren nociones generales sobre el sector, se estudian las posibilidades de crédito (si es que se necesita) y se perfila la casa a la que se puede acceder. De dar positivo el análisis, el siguiente paso es ponerse a buscar la vivienda al alcance.

No obstante, la búsqueda de piso o casa puede demorarse desde semanas a meses e incluso años, dependiendo de múltiples factores (incluida la suerte). Esta misión es menos sencilla aún en una etapa en el que predomina la sensación de que se compra una casa para siempre. Es decir, el mercado no garantiza que si se adquiere un piso, ése pueda venderse en el futuro al mismo o superior precio para poder acceder a otro mejor.

Junto al mayor tiempo en la toma de decisión y selección, el nuevo ciclo inmobiliario ha traído un nuevo perfil del comprador con un denominador común: la cautela. Según los profesionales del sector, el comprador es "Más prudente, más comedido, más exigente y mucho mejor informado". En definitiva, el demandante de casa hoy es más maduro y reflexivo. Según la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU): "Este proceso de aprendizaje se observa en la dilatación de las decisiones de compra e incluso en que a veces se abortan". A su parecer, en este nuevo proceder también ha colaborado la banca, siendo mucho más prudente al conceder los préstamos.

Alfa Inmobiliaria observa más "prudencia" en los compradores desde la primera toma de contacto (preguntando por los gastos de mantenimiento e impuestos del inmueble) hasta la recta final de la adquisición. "Los clientes suelen ver la vivienda dos o tres veces más entre los siete y 10 días previos a la firma, cuando ya tienen la decisión casi tomada. En estas últimas visitas, suelen ir incluso acompañados de familiares y, en algunos casos, de un arquitecto u otros profesionales", especifica.

Esta la confirman casi todos los profesionales inmobiliarios. Así, Jesús Gil, consejero delegado de Gilmar confirma que "El cliente es más exigente que antes y muy consciente de la importancia de estar asesorado. Busca seguridad en todo el proceso de la compra", dice Gil, quien recalca que "el conocimiento del mercado del comprador ha evolucionado de forma notable". Ensalza lo experto que se ha vuelto hasta en aspectos como la calidad de los materiales, instalaciones o gastos.

En este sentido, la vivienda de obra nueva no es una excepción. Según Vía Célere "El cliente está más informado (conoce hasta el tema de la calificación energética o la obligación de avalar las cantidades entregadas a cuenta), visita el banco antes de formalizar la reserva y tiene claro que busca un producto de calidad a un precio de mercado". No obstante, según Cristina Ontoso, responsable de Marketing de Vía Célere, aclara que en 2015 se ha acortado el plazo de compra, que en la vivienda nueva suele ser inferior al de la usada. "Los clientes tardan más o menos un mes en comprar y hacen tres o cuatro visitas", dice.

Aspiraciones más realistas

La mayor preparación del comprador se aprecia, igualmente, según los analistas, en sus aspiraciones. Al contrario que durante la burbuja, ahora la demanda es mucho más realista. La mayoría de compradores se fija un presupuesto orientativo, muchos van a sus bancos a tantear qué hipoteca podrían obtener y exploran los portales de internet para hacerse una idea del producto que se adapta a sus bolsillos. "No se puede empezar la casa por el tejado. Para comprar, lo primero que hay que saber es qué se puede comprar".

Sobre las cualidades de los pisos, "el comprador suele incluir, al iniciar su búsqueda, una serie de atributos que desea para después ir descartando", indican desde Alfa Inmobiliaria. El garaje, la piscina y el trasero son los primeros elementos a sacrificar, y el aspecto fundamental, tras la ubicación, es la superficie. Jesús Duque cita como puntos más innegociables el ascensor, la luz natural y la buena orientación.

La Organización de Consumidores y Usuarios (OCU) celebra que las actuales compras de vivienda se realicen hoy de un modo mucho más racional que antes del inicio de la crisis. Este modus operandi se valora positivamente en el sector inmobiliario y se ve como una de las cosas buenas que ha dejado la crisis inmobiliaria. Un pilar más sobre el que debe sustentarse un mercado inmobiliario equilibrado y sano.

De inquilinos a propietarios

El mercado de la vivienda ha ido, poco a poco y durante el último año, virando hacia una tendencia de estabilización y calma. Esta estabilización, reflejada fundamentalmente en los precios, está haciendo fluir la demanda embalsada que estaba a la espera de completar el ajuste. Entre estos nuevos compradores, despuntan los actuales inquilinos de casas y pisos en alquiler que ven el momento actual como idóneo para pasarse a la propiedad. Todo un trasvase inquilinos-propietarios que pondera el alto grado de maduración de la demanda.

De este modo, según el estudio perfil del comprador de vivienda en España en 2014, elaborado por la comercializadora Básico Homes, estos demandantes representan el segundo gran nicho del mercado. Hasta un 20,6% de los nuevos adquirientes llegó a la compra desde el arrendamiento, un porcentaje casi idéntico al de los que accedieron por primera vez a una casa (21,8%) y superior a las adquisiciones de viviendas vacacionales (16,1%), de reposición (15,6%), de inversión (10,5%) y casas de lujo (2,4%).

El perfil de este comprador proveniente del alquiler responde a personas de 37 años, con un presupuesto de casi 95.000 euros y que necesita financiar menos del 75% de valor del inmueble, según Básico Homes. Esta edad media es seis años superior a la de aquellos que acceden por primera vez a una vivienda, directamente en propiedad. Para muchos analistas inmobiliarios, este tránsito del alquiler a la compra debería ser siempre la tónica general y, además, hoy encarna una señal más de que el mercado de la vivienda ha madurado, dejando atrás los excesos del boom.

Alfa Inmobiliaria también detecta un mayor dinamismo en este nicho de mercado: "Desde el pasado verano, venimos observando que cada día son más los jóvenes que han comenzado a buscar casa para comprar". Son personas que ya están viviendo en un piso en alquiler, con una edad que oscila entre los 30 y 38 años y empleados (sobre todo parejas) con un contrato fijo. Y es que en estos momentos, después del gran ajuste de los precios, las cuotas hipotecarias mensuales se han abaratado y suelen ser inferiores a las rentas mensuales de los alquileres. Además, el comprador ex inquilino suele tener ahorros, con lo que rebaja la financiación que requiere.

Para Fernando Iglesias, franquiciado de Tecnocasa en Madrid, el paso del alquiler a la compra representa "la principal novedad que se está produciendo en el mercado, y con mucha fuerza, desde el año pasado". En su opinión, esto se produce por pura lógica económica. "La persona que es solvente está viendo en la compra, ahora sí, una buena oportunidad de ahorrar porque reduce gastos y, al mismo tiempo, adquiere patrimonio", afirma Iglesias. "Los inquilinos, sobre todo jóvenes, se han dado cuenta de que pueden vivir en un piso similar al que tienen arrendado y en la misma zona pagando la mitad". Para Alfa Inmobiliaria, antes de fin de año, el 10% de los actuales arrendatarios de menos de 38 años será propietario.

Fuente: elmundo.es

Quizá también te pueda interesar:

Síguenos: Facebook – Twitter –

Publicado el Deja un comentario para Los 7 aspectos más valorados a la hora de comprar una vivienda en la costa

viviendas orihuelacosta 300x168 - Los 7 aspectos más valorados a la hora de comprar una vivienda en la costaLa compra de una vivienda para pasar los días de descanso y vacaciones cerca del mar implica muchísima ilusión pero supone también una decisión complicada. A la hora de la verdad, el comprador busca fundamentalmente una casa para disfrutar. Una buena localización, zona de servicios cercanos y, sobre todo, conseguir relajarse durante las vacaciones son los principales aspectos que el comprador de vivienda en la costa más valora, según un estudio realizado por TM Grupo Inmobiliario.

La gran mayoría de interesados en comprar una vivienda vacacional en la costa ya ha aprendido a aplicar "la regla de las tres C": Comodidad, confianza y calidad. Aspectos también fundamentales que se les exigen a las empresas promotoras e inmobiliarias, sin perder de vista las posibilidades económicas. Pero, una vez se tienen en cuenta los conceptos fundamentales, ¿qué importa más a la hora de elegir nuestra casa en la playa?. Según TM, los 7 aspectos más valorados a la hora de comprar una vivienda en la costa son los siguientes:

  1. Viviendas con vistas al mar. Si lo que buscamos es una casa cerca del mar, lo que más se valora son las vistas a la costa, un elemento imprescindible en la vivienda vacacional. El mar es un tesoro y poder mirar al horizonte por encima de él aporta la máxima sensación de tranquilidad y calidad de vida.
  2. Zonas de costa, calidad de vida junto al mar. Aquí se tienen en cuenta muchos factores: entorno, precios, puntos culturales y de ocio, calidad de vida de la zona, oferta turística y deportiva... En este aspecto la costa mediterránea es una de las predilectas para los compradores. Una extraordinaria relación calidad precio, un entorno natural y cultural excepcionalmente rico y el estilo de vida mediterráneo con su gastronomía y sus hábitos saludables, son algunas de las ventajas que caracterizan cualquiera de las regiones de costa de Alicante, Murcia, Almería, Baleares... y colocan a estas zonas entre los espacios preferidos para disfrutar del descanso.
  3. Buena red de comunicaciones y transporte. La cercanía de los complejos residenciales a los aeropuertos, estaciones de tren o AVE y a las principales carreteras, son elementos muy valorados por los buscadores de vivienda vacacional.
  4. Servicios y comodidades, valor añadido a la vivienda. Cuando se busca una casa de verano se valoran todos aquellos servicios que un complejo o resort vacacional brindarían: piscinas, spa, club social, zona de cafetería con terraza al aire libre, parque de juegos infantiles, jacuzzi, gimnasio y zonas de ocio y shopping son los servicios que más influyen. El objetivo es tener todos los servicios y de la mayor calidad al alcance de la mano para no interrumpir nuestras vacaciones.
  5. Servicio Postventa. Tanto este punto como el siguiente han ido ganando muchísima importancia en los últimos años. No sólo se piensa en adquirir una vivienda sino también en la atención que el vendedor pondrá en los detalles posteriores a la compra: pequeños ajustes, mobiliario, facilidades a la hora realizar los trámites de escritura y gestión de los servicios de agua, la luz y gas, etc. En este sentido merece especial mención el cumplimiento de los plazos de entrega de la vivienda equipada y con todos los detalles supervisados. Se trata del extraordinario valor que tiene para un cliente que se le facilite y simplifique la vida. Más aún, si el posible comprador es extranjero. Poder disfrutar de su vivienda en España desde el primer día y sin preocuparse por nada, es para este cliente en particular un elemento de mucho peso.
  6. Garantías del producto vendido. La confianza en la empresa con la que estamos contratando la compra o alquiler de la vivienda debe ser fundamental. La casa definitiva que se entrega al comprador tiene que responder exactamente a las características que se acordaron antes de la construcción o del servicio de venta. Para ello, es fundamental buscar una compañía inmobiliaria de confianza y encontrar los comentarios y recomendaciones de compradores anteriores.
  7. Diseño, vanguardia e integración en el entorno. Cada vez más los clientes se decantan por opciones que ofrecen al mismo tiempo soluciones efectivas en cuanto a comodidad y espacios modernos y cuidados en cuanto al diseño. Lo mismo puede decirse de los residenciales en su conjunto: un diseño arquitectónico innovador y totalmente integrado en el entorno son altamente apreciados ya que se considera que hacen que la experiencia vacacional sea aún más cómoda y placentera.

Según los expertos de TM Grupo Inmobiliario, los factores que llevan a decantarse por una vivienda vacacional determinada han experimentado una notable evolución. Este proceso está íntimamente relacionado con la propia evolución del cliente: más exigente, más consciente de lo que las promotoras pueden ofrecer y con un conocimiento mayor de los procesos de compra y mantenimiento.

Fuente: elmundo.es

Quizá también te pueda interesar:

Síguenos: Facebook – Twitter – 

2

Publicado el 2 comentarios en Esfuerzo para comprar casa: Baleares 12,2 años de sueldo y Zaragoza 4,4 años para pagar

vivienda jovenes 300x184 - Esfuerzo para comprar casa: Baleares 12,2 años de sueldo y Zaragoza 4,4 años para pagarEl importante ajuste que ha sufrido el precio de la vivienda en los últimos años (superior al 40%) se ha traducido, entre otros aspectos, en que las familias necesiten cosechar menos años de sus ingresos económicos para poder comprar vivienda. Así, el porcentaje de sueldo anual necesario para pagar el primer año de hipoteca ha pasado del 33% de 2007 al actual 23%, según el estudio IMIE Mercados Locales, elaborado por Tinsa.

La reducción de este esfuerzo económico para comprar vivienda tiene su eco, por otro lado, en el número total de años de salario que se debe destinar a al pago de una vivienda en propiedad. En el conjunto nacional, se necesitan 5,8 años de salario para completar la compra de una casa, lejos de los 8,1 años que se requerían en pleno boom inmobiliario.

Según Tinsa, el comprador que necesita una mayor tasa de esfuerzo para comprar vivienda es el afincando en Islas Baleares, con una media de 12,2 años frente a los 15,9 que marcó en máximos; mientras que quienes menos esfuerzo deben hacer son los residentes en Zaragoza, con 4,4 años de esfuerzo económico para comprar casa. Le sigue Valencia (4,7 años), Madrid (4,9 años), Canarias (6), Barcelona (6,1), Sevilla (6,3) y Málaga (7,5) completan la lista publicada por Tinsa.

En las grandes capitales, la mayor tasa se da en Madrid (23,4%), por delante de Barcelona (21,3%), Valencia (19,5%), Sevilla (17,7%) y Zaragoza (13,9%). La capital de España y la Ciudad Condal son, por otro lado, únicas ciudades donde las casas se han revalorizado en los últimos 12 meses. En Barcelona un 4,9% y en Madrid, un 2,5%. Subidas que contrastan con las rebajas registradas en Valencia (-4,4%), Zaragoza (-3,8%) y Sevilla (-1,7%). Estas evoluciones positivas y negativas han hecho que el metro cuadrado más caro se encuentre en Barcelona, donde cotiza a 2.389 euros. Por detrás se sitúan la capital (2.041), Sevilla (1.450), Zaragoza (1.226) y Valencia (1.099).

Estos porcentajes de esfuerzo económico cobran mayor distancia entre distritos. En la ciudad de Madrid, por ejemplo, el distrito que requiere mayor tasa de esfuerzo para comprar una vivienda es el de Moncloa-Aravaca (33,4% de los ingresos anuales), frente a Puente de Vallecas (10,9%). En Barcelona, el mayor esfuerzo habrá que hacerlo en el barrio de Sarrià-Sant Gervasi (42,4% de los ingresos anuales), frente al 15% que requiere Nou Barris.

esfuerzo compra tinsa - Esfuerzo para comprar casa: Baleares 12,2 años de sueldo y Zaragoza 4,4 años para pagar

Si eres menor de 30 años: 12,3 años de su sueldo para poder comprar

Por otro lado, y para contrastar, según un estudio del Observatorio de Emancipación del Consejo de la Juventud de España (CJE), un joven asalariado menor de 30 años debería dedicar 12,3 años de su sueldo íntegro para poder comprar un piso o una casa. Además, el 57,8% de su salario iría destinado al pago de la hipoteca y sería necesario que ganase alrededor de 1.900 euros mensuales (un 92,54% más de lo que cobra), para aspirar a una superficie máxima de 51,9 metros cuadrados construidos.

Según ha recordado el CJE en un comunicado en el que se hacía eco del observatorio, la tasa de paro supera el 38,5% y la tasa de empleo se sitúa en el 35,5%. Todo ello contribuye, según Héctor Saz, presidente del Consejo, a que la situación sea insostenible para los jóvenes, por lo que reclama "un cambio de sistema productivo que apueste por la investigación, la formación y reindustrialización de nuestro país y una reforma laboral que garantice derechos y condiciones dignas de empleo". "Las cifras podrían ser aún más desoladoras si en el futuro no hacemos un gran esfuerzo para mejorar la situación. De mantenerse en el tiempo semejantes porcentajes, estamos abocados al desastre, no ya como juventud, que también, sino como sociedad".

El Consejo de la Juventud de España (CJE) alerta de que la juventud está más endeudada que el resto de la sociedad y que, a nivel laboral, los jóvenes sufren especialmente la precariedad, la temporalidad, la subocupación y la sobrecualificación. Asimismo, las principales conclusiones del observatorio exponen que cerca del 80% de los jóvenes españoles de entre 16 y 30 años sigue viviendo aún con sus padres y tan sólo el 21,5% ha conseguido emanciparse, debido fundamentalmente a su frágil situación en el mercado laboral y a las duras condiciones del mercado de la vivienda.

Según Eurostat, en España la edad media para salir de casa de los padres es de 28,9 años. Este dato supera la media europea que es de 26,1 años y está más lejos aún de países como Suecia, con 19,6 años, Dinamarca, con 21, y Finlandia, con 21,9. "A los jóvenes españoles les cuesta cada vez más dejar el nido", asegura el sociólogo Joffre López. A pesar de que la emancipación tardía es un fenómeno que arrastran desde la década de los ochenta, este se ha visto agudizado por la crisis y ahora los jóvenes tienen la tasa de emancipación más baja de los últimos 15 años: 21,5 %. De acuerdo con el último informe del Observatorio de Emancipación del Consejo de la Juventud de España, ocho de cada 10 jóvenes menores de 30 años aún viven con sus padres y uno de cada cuatro entre 30 y 34, también.

El panorama es desalentador: una tasa de paro juvenil del 51,4%, más de la mitad de los asalariados menores de 30 años con contratos temporales, el escaso mercado de pisos en alquiler, ausencia de políticas de juventud y poca oferta de viviendas sociales son las principales causas de esta situación para la juventud en España.

El alquiler y el piso compartido son precisamente las formas de emancipación más frecuentes tras el estallido de la crisis según el sociólogo Alessandro Gentile. En 2013 el 15,4% de las viviendas principales estaban en régimen de arrendamiento, un 5,8% más que en 2001, según datos del Banco de España. El mercado, sin embargo, sigue siendo escaso si se compara con el resto de Europa, cuya media del parque residencial en alquiler es del 38% en el resto de países de la eurozona.

Imagen: elconfidencial.com - Fuente: elmundo.es - Tinsa IMIE Segundo Trimestre de 2015

Quizá también te pueda interesar:

Síguenos: Facebook – Twitter – 

2

Publicado el 2 comentarios en La concesión de hipotecas para comprar vivienda crece un 21,42 en abril

hipotecas ine abril2015 300x178 - La concesión de hipotecas para comprar vivienda crece un 21,4% en abrilEl número de préstamos contratados para la adquisición de viviendas no para crecer. En abril las hipotecas contratadas para comprar vivienda inscritas en los registros de la propiedad ascendió a 18.857, cifra superior en un 21,4% a la del mismo mes de 2014, según ha informado el Instituto Nacional de Estadística (INE). Con el avance interanual, la cifra de viviendas hipotecadas encadena 11 meses consecutivos con incrementos de dos dígitos.

La evolución en la apertura del crédito para la concesión de nuevas hipotecas es notable. Hace un año, en junio de 2014, la contratación de hipotecas caía un -3,4% respecto de 2013. No obstante, el repunte de abril se ha moderado en casi ocho puntos respecto al experimentado en febrero, cuando el aumento fue del 29,2%, para luego ajustar su crecimiento en marzo hasta el 19,7%.

El importe medio de los préstamos para la compra de casas y pisos alcanzó en el cuarto mes del año los 100.683 euros, un 0,6% más que en abril de 2014, mientras que el capital prestado aumentó un 22,2% en tasa interanual, hasta superar los 1.898 millones de euros.

En tasa intermensual (abril sobre marzo), el dato de hipotecas sobre viviendas bajó un 4,8%, frente al descenso del 6,1% experimentado en 2014, mientras que el capital prestado descendió un 6%, en contraste con la caída mensual del 7,6% de abril de 2014.

En los cuatro primeros meses de 2015, la firma de hipotecas sobre viviendas acumula un aumento del 22,6% sobre el mismo periodo de 2014, con ascensos del 26,2% en el capital prestado y del 3% en el importe medio de las hipotecas.

El crédito, más barato

El cambio de tendencia ha sido radical y a ello ha contribuido que el crédito sea más barato. De hecho, el tipo medio para las hipotecas constituidas sobre viviendas es del 3,29%, un 17,3% menor que el registrado en abril de 2014 (3,97%)

El 92,5% de las hipotecas constituidas el pasado mes de abril utilizó un tipo de interés variable, frente al 7,5% de tipo fijo. El euribor (que cerró mayo en el 0,165%) figura en el 90,8% de los nuevos contratos.

Por comunidades autónomas, las que registraron un mayor número de hipotecas constituidas sobre viviendas el pasado mes de abril fueron Andalucía (3.450), Cataluña (3.218) y Madrid (3.159).

hipotecas ine abril2015 2 - La concesión de hipotecas para comprar vivienda crece un 21,4% en abril

Las comunidades que presentaron las mayores tasas de variación anual positivas en la constitución de hipotecas sobre viviendas fueron Asturias (+50,2%), Galicia (+41,6%) y Madrid (+36%).

Las únicas comunidades con tasas de variación mensuales positivas en el número de hipotecas sobre viviendas son Asturias (34,6%), Extremadura (21,8%), Andalucía (1,6%) y Baleares (1,3%). Por su parte, las comunidades autónomas que presentan mayores descensos son Cantabria (-40,9%) y Navarra (-22,6%).

Las regiones en las que se prestó más capital para la constitución de hipotecas sobre viviendas fueron Madrid (396 millones de euros), Cataluña (376,9 millones) y Andalucía (293,5 millones de euros).

Crecen un 21% sobre el total de fincas

De acuerdo con los datos del INE, durante el mes de abril se constituyeron 28.704 hipotecas sobre fincas rústicas y urbanas (dentro de éstas últimas se incluyen las viviendas), cifra que supone un aumento del 21,3% respecto a abril de 2014.

El capital de los créditos hipotecarios concedidos subió un 0,3% respecto al mismo mes de 2014, hasta los 3.641 millones de euros, en tanto que el importe medio de las hipotecas constituidas sobre el total de fincas ascendió a 126.864 euros, un 17,3% menos que en abril de 2014.

Imagen: porcentual.es – Fuente: INE Estadística de Hipotecas Abril 2015 (.pdf)

Quizá también te puede interesar en otras zonas:

Síguenos: Facebook – Twitter – 

1

Publicado el 1 comentario en Valencia, entre las cuatro capitales más baratas para comprar una vivienda

ciudadartesyciencias valencia 300x201 - Valencia, entre las cuatro capitales más baratas para comprar una viviendaValencia, la tercera ciudad más importante de España, es la cuarta capital autonómica más barata para comprar una vivienda. Así se refleja en los datos publicados por el Ministerio de Fomento sobre el valor de tasación de la vivienda libre en los municipios de más de 25.000 habitantes de la nación, que sitúa el precio medio por metro cuadrado en los 1.182 euros en la capital del Turia.

El precio de los pisos y casas en venta solo es inferior en las capitales regionales de La Rioja (con una media de 1.169 euros/m2 en Logroño), Murcia (990 euros por metro cuadrado en la ciudad) y Extremadura (con 754 euros por metro cuadrado en Mérida). El resto de las capitales autonómicas poseen un precio medio superior al de Valencia, entre los que destacan los de Barcelona (2.416 euros) y Madrid (2.395).

Por debajo de los 2.000 euros se encuentran los precios por metro cuadrado de Vitoria (1.886), Santander (1.767), Sevilla (1.616), Pamplona (1.607), Santiago de Compostela (1.521), Palma de Mallorca (1.490) u Oviedo (1.356). Y también por encima de Valencia aunque más cerca, se sitúan los de Zaragoza (1.263), Valladolid (1.254), Toledo (1.242) y Santa Cruz de Tenerife (1.201).

Entre las causas que explican este fenómeno, según el presidente de la inmobiliaria Primer Grupo, Pedro Martínez Collado, es que en la ciudad de Valencia existe "una importante cantidad de pisos de baja calidad que distorsionan la media, y que, en la práctica, están fuera del mercado". No obstante, el empresario subraya que la causa fundamental responde a las propias características del mercado inmobiliario de la ciudad. "El precio de la vivienda en Valencia siempre ha estado muy por debajo del de otras grandes capitales españolas, por contar con un precio del suelo menor y una media salarial más baja". Otro argumento es el escaso incremento del precio en Valencia, que apenas ha evolucionado en un año (un 0,2% respecto al cuarto trimestre de 2013).

El repunte, no obstante, se produce tras un largo periodo de caída en la Comunidad Valenciana, que cerró el cuarto trimestre de 2014 con el primer incremento anual de precios desde 2008, según los datos recopilados por Fomento. El leve incremento, del 0,6% respecto al último trimestre del 2013, eleva el precio medio a los 1.135 euros por metro cuadrado en la región.

Por comunidades autónomas, el valor de la vivienda aumentó al cierre del 2014 en ocho de las 17 comunidades autónomas respecto al último trimestre del año anterior, y sólo los crecimientos de Cantabria (3,6%), Baleares (2,4%) y Canarias (1%) fueron superiores al de la Comunidad Valenciana. Los precios también subieron en Madrid, Extremadura, Cataluña y Andalucía, mientras que los mayores descensos se registraron en Asturias (-5,2%), Navarra (-4,2%) y Castilla y León (-3,7%).

Hace seis años fue cuando el precio de la vivienda libre registró su mayor pico en la Comunidad Valenciana, al situarse en los 1.698 euros por metro cuadrado en el segundo trimestre de 2008. Desde entonces, el valor no había hecho más que bajar, hasta tocar el suelo de los 1.115 euros/m2 en el segundo trimestre del año pasado, lo que supone una reducción media que supera el 34% desde sus valores máximos.

Sin embargo, el comportamiento fue dispar en las diferentes provincias. El repunte de los precios fue más pronunciado en Alicante, con un 1,1% anual que deja el valor medio en los 1.222 euros por metro cuadrado. Mientras tanto, en Valencia permaneció estable con un leve incremento del 0,2% (hasta los 1.076 euros por metro cuadrado) y en Castellón prosiguió la caída del precio con un abultado 2,9% que reduce la media hasta los 1.053 euros.

Fuente: lasprovincias.es

Quizá también te pueda interesar en otras zonas de Valencia:

Síguenos: Facebook – Twitter – 

1

Publicado el 1 comentario en OCU: «Los precios deben bajar aún un 30% y los pisos de la banca no son gangas»

vivienda diana 300x233 - OCU: "Los precios deben bajar aún un 30% y los pisos de la banca no son gangas"Según la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU), para un particular comprar una vivienda como inversión solo es rentable si aporta más de un 5% de rentabilidad para compensar los gastos de la compra, alquiler, riesgo de impagos y desperfectos. Así, según un estudio de 300 barrios de las principales capitales, este nivel de rentabilidad sólo se alcanzaría comprando un 30% por debajo de los precios medios actuales."No hay que confundir al consumidor", puesto que la inversión en ladrillo no es comparable con los depósitos a plazo fijo: "Tiene riesgos, elevados gastos de adquisición, impuestos y gestión, y escasa liquidez".

En todo caso, la OCU recomienda no destinar en la compra de una vivienda más de cuatro veces los ingresos familiares netos. Según el Banco de España, en 2014 los consumidores aportaron 6,3 veces sus ingresos brutos a la adquisición de vivienda.

Otro mito que OCU tira por tierra es el de que los pisos de bancos tienen los mejores precios. "A pesar de lo que mucha gente cree, que el banco sea el dueño del piso no es garantía de buen precio. Hay viviendas de particulares igual de baratas o más y sobre todo en mejor estado de conservación".

En el estudio realizado entre 54 ofertas inmobiliarias de entidades, agencias y particulares, los pisos de la banca que tenían un precio sensiblemente más barato necesitaban reformas importantes. Es más, la mitad del total de los pisos de bancos visitados por OCU necesitaba obras. De esta forma, aunque el precio inicial de la vivienda pueda parecer una oportunidad por suponer un bajo precio, el coste final, incluidas las reformas necesarias, puede resultar elevado. Además, hay que tener en cuenta que a ese precio hay que añadir los gastos de compraventa que, según la comunidad autónoma, puede ascender al 14% del valor.

Respecto a la financiación, tampoco es ventajosa. "Los diferenciales habituales que ofrecen los bancos están entre el 1,6% y el 3% (y bajando) dependiendo del grado de vinculación con la entidad a través de la contratación de otros productos. El diferencial más barato encontrado fue de 0,9%, al nivel de las mejores ofertas del mercado, pero para un piso caro". La mayoría de los bancos financian el 80% del valor de la vivienda, si bien en 3 de los casos se ofreció la financiación del 100%, aunque con unas condiciones menos ventajosas por el tipo de interés y los gastos añadidos.

La Organización de Consumidores y Usuarios (OCU) cree que el precio de la vivienda en España debe seguir bajando para adaptarse a la capacidad real de pago de los españoles. Recomienda extremar la prudencia antes de lanzarse a comprar, comparar y no limitarse a pisos de bancos. La negociación permite conseguir rebajas que en ocasiones pueden alcanzar hasta el 30% sobre el precio inicial.

Fuente: elpais.com

Quizá también te pueda interesar:

Síguenos: Facebook – Twitter – 

2

Publicado el 2 comentarios en Diez trampas que debes evitar si vas a firmar una hipoteca

hipoteca dinero trampa 300x175 - Diez trampas que debes evitar si vas a firmar una hipotecaLa firma de una hipoteca es uno de los trámites económicos más importantes que una persona puede realizar a lo largo de su vida. Son muchos los ciudadanos que en algún momento formalizarán la petición de un préstamo hipotecario para comprar un piso, una casa, un local o un garaje.

Actualmente, el número de hipotecas crece, el mercado hipotecario aprovecha el tirón de las ventas y un euribor en mínimos históricos para rebajar los diferenciales entre un 1% y un 1,5%, además los precios de la vivienda mantienen su ajuste, aunque ya en algunas zonas se están estabilizando. En este contexto y dada la importancia de este trámite, los expertos piden calcular bien las posibilidades y los riesgos que conlleva solicitar un préstamo hipotecario, y tras la experiencia de la crisis la mayoría de personas comparten su actitud precavida y cautelosa ante la firma de una hipoteca.

No obstante, en ocasiones se nos puede escapar algún detalle o no terminar de entender algún concepto, sobre todo porque los bancos siguen sin actuar con la transparencia que deberían, por lo que no resulta extraño que en ocasiones nos encontremos con sorpresas desagradables relacionadas con las condiciones del crédito hipotecario solicitado. Para evitar este tipo de situaciones, el comparador HelpMyCash ha recopilado algunas de las "trampas" más habituales a las que recurren las entidades financieras para que paguemos más por nuestras hipotecas sin que nos demos cuenta hasta después de haber firmado el préstamo.

El Índice IRPH. El 90% de las hipotecas españolas están referenciadas a Euríbor y solo un pequeño porcentaje lo hacen al IRPH. Este índice, aparte de ser más elevado que el Euríbor, es mucho más manipulable por parte de los bancos. Así que puede que nos estén haciendo pagar 100 € o 200 € más por las hipotecas a IRPH.

La cláusula suelo. Esta cláusula abusiva ya ha llevado muchos casos a los tribunales. Los jueces han declarado nula la cláusula suelo de las hipotecas pero hay bancos que aún no la han retirado. Los clientes que tienen hipotecas con esta cláusula siguen pagando intereses altos aunque el tipo de interés esté muy bajo.

El cálculo de los intereses. Según el abogado de Stop Desahucios, José María Erauskin, para hacer el cálculo de los intereses de las hipotecas "los bancos usan la ficción irreal de que el año tiene 360 días, con lo que el interés diario a aplicar sale más alto".

La cláusula de vencimiento anticipado. El banco puede reclamar la totalidad del préstamo hipotecario, con todos los intereses y comisiones, cuando se produce un impago esencial. El problema aparece cuando los bancos consideran que un impago esencial es dejar de pagar una, dos o tres cuotas. Es importante revisar bien el contrato de las hipotecas para saber qué considera cada banco un impago esencial y así evitarnos sorpresas.

El Interés de demora. Es una penalización por no pagar las cuotas a tiempo. Hay hipotecas que mantienen este interés al 20 %, lo que se trata de un porcentaje desproporcionado porque no puede ser tres veces más alto que el interés legal del dinero.

Los avalistas. Hay hipotecas que tienen una cláusula que establece que al avalista, en caso de impago de la hipoteca, se le suprimirán todos sus beneficios, que son:

  • El derecho de excusión: el derecho que tiene el fiador de oponerse a hacer efectiva la fianza cuando el acreedor no haya ejecutado todos los bienes del deudor.
  • La división: que exista de más de un avalista para pagar las hipotecas.
  • Orden: enumerar los avalistas para que el banco los haga pagar por orden y no actúe de forma arbitraria.

Las cuentas asociadas. Hay hipotecas que tienen cuentas asociadas y no cobran comisiones por ellas. Pero debemos vigilar porque puede que al cabo de unos meses o unos años nos empiecen a cobrar comisiones por estas cuentas y no podamos cancelarlas.

Las comisiones. Puede que el banco nos haga pagar comisiones realmente altas, por ejemplo, 1.000 euros para una comisión de apertura nada más firmar la hipoteca. Es aconsejable pactar con el banco las comisiones que nos van a cobrar por la hipoteca, así evitaremos que nos las impongan sin que nos den la oportunidad de negociarlas.

La imputación de pagos. En un momento que no dispongamos de suficiente liquidez para pagar dos deudas, por ejemplo, una hipoteca y un préstamo, el banco puede destinar nuestro dinero al préstamo que más le convenga, que normalmente no se trata del pago de las hipotecas. Según la ley, tenemos el derecho de pactar con nuestro banco qué préstamo queremos pagar antes.

La letra pequeña. Parece obvio pero existe una ley en España que marca el tamaño mínimo que debe tener la letra en los contratos de las hipotecas. El mínimo está establecido en un milímetro y medio de alto. En cambio, en otros países de Europa, no hay letras más pequeñas de tres milímetros. En España ya se han denunciado hipotecas porque el tamaño de la letra era demasiado pequeño, así que ¡no te dejes engañar por las hipotecas con letra minúscula.

Fuente: finanzas.com

Quizá también te pueda interesar:

Síguenos: Facebook – Twitter – 

Publicado el Deja un comentario para Guerra hipotecaria: diferenciales entre 1% y 1,5% para aprovechar el repunte de la venta

hipoteca 125 bbva 300x238 - Guerra hipotecaria: diferenciales entre 1% y 1,5% para aprovechar el repunte de la ventaEl mercado inmobiliario se está recuperando y el hipotecario empieza a despegar. "La inversión residencial retorna a tasas positivas, tras siete años de caídas. El empleo en la construcción se recupera", según afirmaba José Luis Malo de Molina, director general del Servicio de Estudios del Banco de España, a la vista de las compras de vivienda por parte de extranjeros y del repunte del mercado nacional. Un alza que se salda con un crecimiento interanual del 29,2% en el volumen de hipotecas constituidas el pasado febrero (21.298), con lo que "el capital prestado para financiar viviendas alcanza este mes los 2.331,8 millones, con un aumento anual del 37,1%", según los datos del Instituto Nacional de Estadística (INE).

Sin embargo, la mejoría es aún lenta y merece ser tomada con precaución: "La elevada tasa de paro, el alto endeudamiento de las familias (a pesar de su disminución) y, a más largo plazo, los factores demográficos podrían limitar el aumento de la demanda para comprar vivienda. Además, la recuperación de la actividad constructora estará condicionada por el grado de absorción del exceso de oferta de vivienda" según el Banco de España.

Según los expertos del sector, "Es cierto que el euríbor, principal referencia de las hipotecas variables que se firman en España (el 94% del total) está en mínimos (en abril de media el 0,18%), que los diferenciales que aplican sobre él las entidades financieras se están rebajando (mayoritariamente se colocan entre el 1% y el 1,5%), y que está aumentando la competencia pero…, también lo es que los bancos siguen imponiendo fuertes vinculaciones y limitando el acceso a estos préstamos solo a los clientes más solventes".

Rebajas

La cuestión es que los particulares que empiezan a poder satisfacer las exigencias financieras de bancos y cajas, y con ello ofrecer las garantías suficientes para firmar hipotecas, aumentan por dos vías directas. Por un lado, porque son las propias entidades las que han entrado en una "guerra de ofertas". En los préstamos a tipo variable, han ido rebajando los diferenciales que aplican sobre el euríbor hasta el 1% (caso de CajaSur, Kutxabank, Bankoa) o al 1,5% (Ibercaja, Ing Direct, Banco Popular, Santander, Triodos Bank…). Por otro, porque el euríbor por sí solo ha pasado de negociarse por encima del 0,6% hace un año (frente al 1,4 de hace tres ejercicios) a no llegar al 0,2% actualmente. El efecto de ambas cosas produce que una misma hipoteca de 120.000 euros a 22 años sea ahora unos 70 euros al mes más barata que en 2014.

En su contienda particular los bancos han suavizado algunas de las condiciones de sus hipotecas: los ingresos mínimos exigidos son menores que hace unos meses (aunque en ocasiones siguen pidiendo rentas de más de 2.000 euros al mes), los seguros están algo más limitados a los del hogar y vida… pero mantienen otras "a rajatabla". Estos préstamos se conceden como máximo por el 80% del valor de tasación de la vivienda o el de mercado, el menor de los dos. Y, si se trata de segundas residencias, el porcentaje baja hasta el 60%. Por tanto, es necesario contar con ahorro previo para pagar ese 20% restante y todos los gastos de notaría, registro, tasación, impuestos… El plazo es otra de esas condiciones estrictas: no más de 30 años en la mayoría de los casos. Incluso en las más “atractivas”, que en estos meses están resultando ser las suscritas a tipo fijo, éste queda limitado a 20 años.

Y es aquí donde los expertos alertan de que a pesar de que las actuales condiciones pueden considerarse buenas para firmar un préstamo para la adquisición de una vivienda, debe tenerse en cuenta que las hipotecas de ahora, por lo general, ya no incluyen un "salvavidas". Después de que los tribunales pusieran en entredicho las cláusulas suelo, que impedían que miles de clientes se beneficiaran de determinadas bajadas del Euribor, la banca ha dejado de ofertarlas y con ello han desaparecido también las cláusulas techo, que protegían ante eventuales subidas del indicador. Ante esta situación, cualquiera que vaya a firmar un préstamo debe conocer que su cuota mensual puede subir hasta niveles que ahora mismo ni imagina, ya que nadie puede predecir la evolución del Euribor a 12 meses y recuerdan que hace unos años, en el verano de 2008, estaba en máximos, en el 5,5%.

Vuelta al fijo

Efectivamente, la banca está apostando con más fuerza que antes por las hipotecas a tipo fijo. Al menos media docena de entidades ha rebajo sus tipos de interés hasta colocarlos incluso por debajo del 3% (Ibercaja, Kutxabank, Sabadell Atlántico). Tal y como señalan desde el portal Kelisto.com: "De hecho, la hipoteca más económica del mercado (la que generaría menos intereses) sería en la actualidad un préstamo a tipo fijo: En un plazo de 16 años, quien decidiera contratar un préstamo de 104.950 euros tendría que abonar unos intereses de unos 22.493,46 euros. Esta cifra supondría un ahorro de 3.650 euros (228 euros al año) con respecto a los intereses que habría que pagar con las siguientes ofertas más baratas del mercado entre las que están a tipo variable con diferenciales del 1%”.

Aunque parezca más sencillo y "barato" hipotecarse hoy, los expertos advierten que antes de hacerlo hay que tener presentes los riesgos que se asumen: los plazos son muy largos y la situación laboral o personal puede cambiar; los tipos de interés están ahora bajo mínimos y en algún momento subirán, por lo que también se elevarán las cuotas mensuales; el mercado inmobiliario ha demostrado ser inestable y sus precios pueden bajar…

El gancho está en el 100%

Los bancos, con miles de ofertas en toda España, hasta hace poco parecía que el único interés era venderlos, pues prácticamente la única financiación que ofrecían estaba vinculada a sus propios inmuebles. Las ofertas hipotecarias "libres" eran pocas y realmente caras, con diferenciales por encima del 4% en el caso de algunas a tipo variable.

La situación ha cambiado. Los bancos quieren ganar terreno otra vez en el mercado "libre" y están ajustando sus ofertas. Al hacerlo, acortan las diferencias con las hipotecas que ofrecen para financiar sus propias casas (destaca la Hipoteca Aliseda de Banco Popular a euríbor más 0,9 puntos durante doce meses y más 1,25 para el resto de años). Pero siguen ofreciendo algún "plus" adicional para sus préstamos. Su principal gancho es el 100% de financiación del precio de la casa (a veces se incluyen también los gastos de formalización), seguido de plazos más amplios (hasta 40 años) y menos exigencias de vinculación y comisiones.

Fuente: elpais.com

Quizá también te puede interesar:

Síguenos: Facebook – Twitter – 

Publicado el Deja un comentario para Una de cada tres viviendas que se venden se paga en efectivo

torrevieja 300x200 - Una de cada tres viviendas que se venden se paga en efectivoHace unos días, el Instituto Nacional de Estadística (INE) confirmó que, por sexto mes consecutivo, febrero se cerró con un aumento 15,5% en el número de viviendas vendidas en España. Para lograrlo ha sido fundamental la recuperación que en los últimos 8 meses ha experimentado el número de nuevas hipotecas concedidas, pero también ha sido importante, las compras que se han realizado en efectivo.

A falta de los datos hipotecarios de febrero, las cifras de agosto a enero evidencian que más de un tercio de las compras se han llevado a cabo sin que se haya solicitado hipoteca alguna. En concreto, en el citado periodo se vendieron más de 161.000 viviendas, mientras que el número de hipotecas concedidas ascendió a 104.825, lo que supone que el 35% de las operaciones se cerraron sin que mediase ningún crédito hipotecario.

Buena parte de estas compras, según los expertos, son las que han llevado a cabo las sociedades anónimas cotizadas de inversión inmobiliaria, también conocidas como "las socimis", que en los últimos meses han elevado de manera notable su actividad en España y que realizan sus compras, principalmente, con fondos propios. Otro factor importante son las operaciones realizadas por compradores nacionales, que ven cómo los precios de los inmuebles han tocado fondo y que la economía española comienza a remontar, lo que les anima a tomar decisiones de compra que hace unos meses aplazaban por la falta de confianza que ésta generaba.

Además, la actividad de los inversores internacionales también ha sido destacada. Según los datos que ofrecen las citadas fuentes, un 26% de las ventas totales del último semestre corresponden a extranjeros no residentes. De ellas, un 65% se llevaron a cabo en efectivo. Y por nacionalidades, el retroceso que ha sufrido la inversión rusa, como consecuencia de la fuerte depreciación del rublo, ha sido compensada por compradores ingleses y nórdicos.

A todo ello se suman las operaciones que no se han realizado totalmente en efectivo pero sí en su mayor parte. En este grupo se encuentran ciertos clientes de banca privada que compran casas con créditos al consumo. Esta decisión la toman ya que de esta manera no tienen que ofrecer como garantía un inmueble o, incluso, porque ya tienen numerosas hipotecas constituidas y los departamentos de riesgos de las entidades bancarias no aceptarían una nueva.

De este modo, el conjunto del sector ha registrado un destacado aumento en la actividad crediticia aunque sólo Banco Santander y Bankinter han incrementado el saldo total. CaixaBank, por su parte, ha sido una de las entidades que más crédito hipotecario ha concedido respecto al año anterior, hasta elevarlo en un 30%. Sin embargo, y a pesar del aumento en las nuevas contrataciones, el saldo de hipotecas en el conjunto del sistema sigue a la baja. A cierre del mes de enero, el crédito con garantía hipotecaria ascendía a 709.325 millones de euros, más de 300.000 millones menos que hace cinco años.

Por otro lado, la actividad registrada en los últimos años de la burbuja inmobiliaria explica, al menos en parte, que la mayor parte de las operaciones de compra se estén realizando sobre viviendas usadas. Muchas de las casas a las que las entidades están empezando a dar salida corresponden a promociones que no se llegaron siquiera a estrenar y que los bancos se quedaron por impago pero, a efectos estadísticos, una vivienda con más de dos años de antigüedad no se considera como nueva. Así, los datos ayer publicados por el INE muestran un aumento del 50,4% en las operaciones sobre viviendas usadas, hasta sumar 21.613 transacciones, mientras que la compraventa de pisos nuevos se redujo un 28,6% respecto a febrero de 2014.

Por comunidades autónomas, y en términos totales, Aragón fue la región con un mayor aumento de compraventas en febrero hasta alcanzar un notable aumento del 49,2%. El segundo puesto lo ocupó la Comunidad de Madrid, con una incremento del 28,4% y 4.834 viviendas más vendidas, y Cataluña completó los tres primeros puestos con más de un 23% más. En el lado contrario también llama la atención el 22,7% menos de Navarra, que junto a Canarias y Murcia son las únicas regiones que registran caídas.

Fuente: elmundo.es

Quizá también te pueda interesar: